投资者炒金赚2100万被银行划走

中国黄金第一案上演

[导语]两男子使用原始资金2.7万元进行黄金买卖交易,短短10天时间里竟获利2100多万元!但被开户银行以“不当得利”为由划走,由于此案涉案金额巨大,并挑战法律空白,被称为“中国黄金第一案”。

  对于这个“中国黄金第一案”,山东省高院日前作出终审判决,支持银行撤销126笔“纸黄金”交易。 [详细]

   银行交易系统存在漏洞,投资者所做交易合法否?日前,山东省高院对被称为“黄金第一案”的案件作出支持银行的终审判决,引发社会争议。市场的监管和司法机构的执行依然相对滞后,国内亟须完善相应的法规,促进市场的健康发展。[详细]

和讯调查
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投资者
  

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     和讯黄金频道 李兴旺
       010-8565 0901
“中国黄金第一案”始末

2006年5月30日

税改

2006-06-29

税改

2006-07-08

宋荣贵在中国工商银行股份有限公司济南泺源支行(以下简称济南泺源工行)申请开立了个人银行结算账户,通过银行提供的黄金买卖交易系统,采用电话银行方式进行“纸黄金”买卖交易。

自2006年6月29日起,宋荣贵以远低于银行黄金报价的价格买入,随即又以接近银行黄金报价的价格卖出,即买即卖反复操作。

到7月8日,共进行买入交易65笔,买入黄金1067千克,金额1亿5千余万元;卖出61笔,卖出黄金1067千克,金额1亿7千余万元,获利2100余万元。

2006-07-12

税改

2006-07-13

税改

2006-08-03

济南泺源工行认为宋荣贵的交易具有明显的恶意操作性质,通知宋荣贵去核对账户,告诉他,这个行为属于犯罪,并要求宋荣贵把获得的2100多万元返还给工商银行。

银行扣留宋荣贵,宋荣贵被迫挂失银行卡。

宋荣贵收到通知书 巨额收益被划走,故意利用漏洞重复操作,定当没收

2007-04-17

税改

2008-04-11

税改

2010年—9月

宋荣贵却认为自己根据工商银行提供的交易系统,符合交易规则,济南泺源工行无权撤销已交易完毕的黄金买卖。宋荣贵将银行告上法庭,却被银行以非法获利为由反诉。

“中国黄金第一案”一审在济南市中级人民法院开庭。

2010年9月,济南中院依法作出一审判决,支持银行撤销126笔交易的诉讼请求。宋荣贵不服一审判决,上诉到山东省高级人民法院。

“中国黄金第一案”各方观点                     
当事人

正常交易 不存在违规现象

    宋荣贵却认为自己根据工商银行提供的交易系统,按照正常电话语音提示逐步操作,并不存在违规现象,自己根据银行提供的黄金参考价格,选择高于或低于参考价格的成交,符合交易规则,济南泺源工行无权撤销已交易完毕的黄金买卖。宋荣贵将银行告上法庭,却被银行以非法获利为由反诉。

工商银行

“不正当收入 定当没收”

    济南泺源工行认为宋荣贵的交易具有明显的恶意操作性质,随即将宋荣贵2100多万元的交易获利款项划走,并请求法院撤销宋荣贵的126笔黄金买卖交易。“银行交易系统并不存在什么漏洞。”代理律师孙奇伦表示。

律师

投资者和银行方面都存在过错

    “没有法院的生效判决,银行不能擅自划走投资者账户资金,只能依法申请法院强制执行。 ”中银律师事务所合伙人宋旭表示。投资者具有形式上的合法性,但实质上造成了国有资产损失,损害了公共利益。同时由于银行自身交易系统漏洞,导致了损失,银行方面相关负责人及交易系统研发人员也应依法问责。

监管

监管法落后30年 第一案终审引争议

    据了解,目前黄金贵金属投资市场已经形成了现货市场、期货以及中远期等多元的市场体系,但金银市场的相关法规框架依然是沿用上世纪80年代出台的《金银管理条例》。“黄金第一案”的争议凸显了随着社会经济的发展,黄金投资市场法律法规的滞后以及监管的缺位。

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