深圳“黄金交易新规”震动市场！买卖超2万元要实名？记者第一时间实地求证…

黄金又大涨！截至发稿，现货黄金再创新高，将纪录高位刷新至2273.9美元/盎司。

近日有市场消息称，深圳提出多项防范交易风险的注意事项，对于当日交易总额在两万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记，需核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致。

记者就此消息采访深圳水贝黄金市场的商家，多位商家确认该信息属实。

买卖黄金超2万元要实名登记？商家回复

黄金价格近日持续高位震荡。4月2日现货黄金涨势不止，将纪录高位刷新至2273.9美元/盎司。消息面上，此前以色列空袭伊朗驻叙利亚使馆，寻求在地缘政治风险升温之际避险的投资者纷纷追捧黄金。

近日有市场消息称，深圳罗湖翠竹派出所发出告知书：鉴于近期发生多起电信网络诈骗团伙使用涉诈资金在黄金店铺交易的行为，不少商户收到货款后出现了银行账户被冻结的情况。为避免造成广大商户银行账户无法正常使用甚至经济损失，提出多项防范交易风险的注意事项，其中包括黄金交易应严格落实实名登记制度，对于当日交易总额在两万元以上的买卖黄金等贵金属人员应实名登记，需核实并确保购买人使用的银行卡户名和本人身份证一致。

对此，证券时报记者采访水贝的一些商家，得到肯定的答复并表示相关措施已经开始实施。记者也向深圳罗湖翠竹派出所进行求证，截至发稿未获回复。

据上述告知书，相关事项主要为防范涉诈资金流入黄金交易市场。根据上述告知书提出的注意事项，还包括黄金交易店铺工作人员须懂法守法，根据《中华人民共和国刑法》等法律规定，参与电信网络诈骗活动或者明知是犯罪所得及其产生的收益仍与对方进行交易的，是违法犯罪行为，依法将被追究法律责任。

此外，遇到遮挡面貌，盲目扫货不议价，特别是发现其使用本人或他人的网银、银行卡、微信、支付宝等支付方式进行大额或多次购买黄金等贵金属的异常情况，应立即中止交易并向公安机关报警。应当在店铺内安装高清摄像头，确保视频监控范围覆盖收银台且能清晰看到交易对象上半身正面像，视频录像保存时间不少于30日，让不法分子无处遁形。

记者查询发现，类似的“黄金洗钱”案件频频发生。日前，江西省高安市警方通过缜密侦查，破获一起电诈犯罪分子与金店工作人员相互勾结，通过刷黄金跑分洗钱的案件，抓获6名涉诈犯罪嫌疑人，缴获价值120余万元涉案黄金，涉案总金额达800多万元。

有业内律师告诉记者，由于黄金的高价值、易于匿名交易和便捷流通的特性，成为了犯罪分子进行洗钱的首选。犯罪分子采取购买黄金的方式来规避监管，以此来切断资金的追踪线索。黄金的匿名性和可随时转让的特性，让他们可以在未来随时将其兑换成现金。金店经营者遇到顾客购买黄金首饰，要注意审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，否则可能成为洗钱犯罪分子的帮凶。此外，最好在金店安装视频监控，对可疑交易要保留监控影像，一旦遇到可疑情况必须终止交易，以免误入电信网络诈骗的圈套。

“淘金”热潮仍未停止

在近期黄金价格走高的行情下，水贝的“淘金”热潮仍未停止。记者在水贝多个珠宝卖场看到，一些位置较好的店铺和柜台，黄金几乎供不应求，现场人气依旧高涨。与此同时，从事黄金回收的商家业务也在持续增长。

4月2日，证券时报记者在水贝银座和金展珠宝广场采访时，多位黄金店铺工作人员表示，日内消费金额超2万元须实名登记。

在深圳水贝，到处可见打着黄金回收或贵金属回收招牌的店铺。记者见到几位前来咨询黄金回收业务的顾客，目前水贝当地的饰品黄金回收价格是在当天足金饰品价格基础上减去10元，而且大部分店铺都不看品牌，只要是足金都可以回收。“我这个手镯买入时金价是每克379元，工费每克20元，刚刚回收的价格是每克515元，不到两年时间原封不动地放在盒子里也躺赚了不少。”现场一位前来回收黄金的顾客告诉记者。

“尽管黄金长期来看具有较强的增值潜力，但短期价格波动仍然是常态，投资者对此应当有所预期和准备。”京东财富投研团队的相关负责人进一步提醒广大投资者，在涉足黄金投资时仍需保持理性谨慎，要基于个人的风险偏好制定合理投资策略。在挑选黄金投资产品时，产品的流动性和投资门槛是不可忽视的因素。