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贵金属理财这么多坑 投资黄金的正确姿势是什么?

2018-04-11 10:37:50 私募排排网 
  2018年已经走完了1/4,大部分投资者一定早就做好了今年的投资计划。炒房的忙着跑楼盘,炒股的忙着看新闻,买理财的忙着看收益......但我想也有不少人喜欢刺激的炒币、黄金、外汇、现货

  注意了!黄金外汇现货投资的坑那是真的多!排排君身边很多朋友都喜欢玩这些,但钱来得快,去得也快。因此排排君希望为大家揭开这些“骗子投资”的假面具,还大家一个公平的投资环境。本期给大家分享是黄金投资的那些事儿。

  其实黄金和外汇联系还是挺紧密的。因为全球黄金是以美元标价的,因此,外汇市场上的美元汇率波动对黄金有很大影响,即所谓的美元涨,黄金跌;美元跌,黄金涨。因此平时只要多关注美元指数,就能间接地了解黄金行情

  (近5年的历史数据显示,黄金价格与美元指数走势大部分是负相关)

  

贵金属理财这么多坑 投资黄金的正确姿势是什么?

  但是本来挺正常的黄金投资,为啥会变味了呢?因为黄金是一个全球化的市场,资金量巨大且24小时交易,完全没法做庄。你想啊,炒股你可以用几亿来操纵一只小盘股,但放在几万亿交易量的黄金市场,简直就是小巫见大巫。这么一来,波动自然就小,波动小利润就少,那些投机分子当然要想“办法”赚钱了。于是,大量非法贵金属投资平台就诞生了。

  这不,排排君的一个朋友A就遇上这种事。话说他去某黄金贸易公司买了可回购的千足金,到期后贸易公司会回购他的黄金,并给予15-20%的年回报率。而如果你买了黄金后,托管在贸易公司的话,回购时甚至可以拿到20%以上。于是朋友A选择了后者,将黄金放在贸易公司,还不到1年,就没有然后了......

  实际上,这块所谓的“托管”黄金,其实就是从珠宝店买来的,比如A买走了,但是A经不住高息诱惑,又把黄金托管在公司,而后这家公司又把黄金卖给B,同样用高息来吸引B将黄金托管在公司。黄金还是那块黄金,但却收了AB两家的钱。事实上,这已构成非法集资罪,而这种花样普通老百姓(603883,股吧)(69.620, -0.39, -0.56%)极极容易上当受骗。

  另一个是也是活生生的例子。排排君的朋友B之前玩比特币亏钱了,现在开始迷上炒黄金,希望能回本。他跟我说什么通过外盘保证金来炒,赚钱很快,一晚上好几万,说得活神活现的。

  但事实上,这种就是典型的散户与庄家的对赌游戏,交易软件被后台操纵,交易所、会员、代理商层层设卡,势单力薄的散户们几乎赚不到钱。

  至于朋友B所谓的什么美国的一家基金平台,就是传说中的“外盘”。“外盘”大多数都是假的,而那些少数真实的,杠杆也非常高,亏钱太容易了。想要维权,你还得去美国,而且非法集资造成的损失,我国法律是不保护的。

  那这样的话,咱老百姓就不能投资黄金了吗?当然不是。

  目前中国正规的贵金属交易平台只有两个:上海期货交易所和上海黄金交易所。其中上金所是由央行组建的,当前国内唯一的黄金现货交易所。如果你要想玩黄金,得去银行,只有银行才可以面向个人投资者办理交易开户业务。

  投资黄金的正确姿势

  1纸黄金

  纸黄金算是比较传统的一种凭证,一般不能提取实物金条,而是将黄金“证券化”,像炒股一样通过低买高卖赚差价,而行情跟踪和银行的“纸原油”一样,跟着国际市场走。

  2黄金T+D

  黄金T+D本质上其实就是期货,黄金T+D没有固定交割日期可以一直持仓,因此也被俗称为黄金准期货。目前交易所实行10%的首付款制度(具有一定的杠杆性),可以递延交割,这就相当于10%保证金的黄金期货

  当然,有了期货的特性,就可以做空,因此需要投资者一定投资知识和风险承受能力。目前,像银行里的一些名字为“XX金”的产品,实际就是上金所的黄金T+D产品。

  3实物黄金

  投资性金条:就是我们经常听的千足金,像金店、银行都有售,如果是要投资或保值可以优先考虑,但注意购买和赎回都需要手续费。

  纪念金币:观赏性、收藏性强,但买卖溢价的可能性不高,投资增值功能不大。

  首饰金:成本高、有额外加工费+品牌附加费,易损耗、回收有折旧费,保值功能差

  总之,假如你真的想去做黄金投资,可以关注那些黄金ETF、纸黄金、投资性金条等。如果你追求稳健保守,金银饰品、黄金理财也是最佳选择之一。但需要提一点,实物黄金一个共同点就是有额外保管成本,且流动性差。

  4黄金定投

  咱们经常听银行理财经理说的“积存金”、“增值金”什么的就类似于黄金的“基金定投”,每月固定扣款买黄金,到期不仅可以卖出赚差价,还能提取实物金。

  5黄金基金

  黄金ETF联接基金:主要投资于黄金ETF基金,与普通的基金一样,比较适合金融小白。

  黄金板块概念基金:主要投资于金银主题相关的上市公司股票。这需要对贵金属资讯甚至黄金等贵金属行业较了解的投资者,适合中高风险偏好的投资人。

  黄金QDII基金:主要投资境外有实物黄金支持的黄金ETF,比较适合机构和个人的长期资产配置。

  那如果我是自己炒黄金呢?那你可要辛苦一些了。上面说了,黄金市场是24小时交易的,但你不可能24小时交易黄金,因此关于这点,把握交易时间还是很有必要的。

  一般来说,早上到下午13:00点的交易很清淡,因为欧美市场还没开市;从下午14:00开始到18:00,差不多是欧洲上午盘的时间,资金开始进去,交易量上升;18:00-20:00又是欧洲的午休和美国的清晨,交易量又很清淡,此时很多投资者以观望为主;而20:00--0:00点则是交易最活跃的,行情波动最大,资金参与最多的时候,也是进仓清仓的好时机,因为这是欧洲的下午盘和美洲的上午盘;0点后到凌晨,为美国的下午盘,但国内是睡眠时间。

  黄金投资看起来好像不需要什么基本面、财报研报什么的,但其实它比股市要复杂的多,它考验的不仅是对市场的敏感,更是一种投资心态以及24小时交易所需要的耐力。
(责任编辑:方凤娇 HF055)
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